Empresa de Cartão de Crédito está Lançando Novo Cartão com 0%
Vamos verificar uma breve comparação de cartões de crédito com ofertas diferentes para fazer compras. Compare o seguinte: Uma empresa de cartão de crédito está lançando um novo cartão de crédito (vamos chamá-lo de cartão de crédito A), eles dizem que é a melhor oferta de 0% disponível a partir de hoje, etc, etc...
A mesma empresa de cartão de crédito já tem um cartão em oferta, nós o chamaremos de "cartão de crédito B", oferecendo o seguinte:
Você solicita com sucesso para o cartão de crédito A em vez do "cartão de crédito B" porque você acha que é um negócio melhor em todos os aspectos, como a empresa de cartão de crédito disse. Então, nos próximos meses, você faz compras com o cartão, e a taxa é de 0% por 6 meses. Após 6 meses, o dinheiro gasto será cobrado a 15,9% da TAEG. No entanto, qualquer pagamento que você fizer ainda estará pagando o saldo transferido e não as compras efetuadas. A menos que você consiga pagar todo o saldo transferido.
Isso ocorre porque a empresa de cartão de crédito estará fazendo 15,9% típico das compras que você fez e eles querem que essa dívida fique no cartão de crédito pelo maior tempo possível, para que eles ganham mais dinheiro em juros. Portanto, a empresa de cartão de crédito reduzirá o saldo transferido até que seja pago antes que as compras sejam pagas.
Se você não gastar nada no cartão, não faz diferença, de fato, o "cartão de crédito A" é provavelmente uma opção melhor porque você tem 13 meses em vez de 12 meses, com 0% em transferências de saldo. Mas com a melhor vontade do mundo, como muitos de nós realmente nunca gastam um centavo sobre o novo crédito que temos por causa de uma taxa de transferência de saldo de zero ( 0% ).
- 0% por 13 meses em transferências de saldo (3% BT fee);
- 0% por 6 meses em compras;
- Um típico APR de 15,9%;
Comparação de Cartões de Crédito com Ofertas Diferentes
A mesma empresa de cartão de crédito já tem um cartão em oferta, nós o chamaremos de "cartão de crédito B", oferecendo o seguinte:
- 0% por 12 meses em transferências de saldo (3% BT fee);
- 0% por 12 meses em compras;
- Um típico APR de 15,9%;
- Sem taxa anual;
Você solicita com sucesso para o cartão de crédito A em vez do "cartão de crédito B" porque você acha que é um negócio melhor em todos os aspectos, como a empresa de cartão de crédito disse. Então, nos próximos meses, você faz compras com o cartão, e a taxa é de 0% por 6 meses. Após 6 meses, o dinheiro gasto será cobrado a 15,9% da TAEG. No entanto, qualquer pagamento que você fizer ainda estará pagando o saldo transferido e não as compras efetuadas. A menos que você consiga pagar todo o saldo transferido.
Empresa de Cartão de Crédito está Lançando Novo Cartão com 0%
Isso ocorre porque a empresa de cartão de crédito estará fazendo 15,9% típico das compras que você fez e eles querem que essa dívida fique no cartão de crédito pelo maior tempo possível, para que eles ganham mais dinheiro em juros. Portanto, a empresa de cartão de crédito reduzirá o saldo transferido até que seja pago antes que as compras sejam pagas.
Se você não gastar nada no cartão, não faz diferença, de fato, o "cartão de crédito A" é provavelmente uma opção melhor porque você tem 13 meses em vez de 12 meses, com 0% em transferências de saldo. Mas com a melhor vontade do mundo, como muitos de nós realmente nunca gastam um centavo sobre o novo crédito que temos por causa de uma taxa de transferência de saldo de zero ( 0% ).
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